La monetización de activos es un proceso mediante el cual las empresas pueden obtener valor económico de sus activos, ya sea a través de su venta, subasta o negociación directa. Esta práctica es fundamental en momentos clave del ciclo empresarial y puede marcar la diferencia entre la supervivencia y el estancamiento.

¿Por qué es importante la monetización de activos?

La monetización de activos puede ser beneficiosa para una amplia variedad de propósitos, entre ellos:

Obtener liquidez: Las empresas pueden monetizar activos para obtener efectivo para financiar sus operaciones, pagar deudas o realizar inversiones.
Liberar espacio: La venta de activos no utilizados puede liberar espacio en almacenes u oficinas, lo que puede reducir costos y mejorar la eficiencia.
Reestructurar el negocio: La monetización de activos puede ser parte de una estrategia de reestructuración para mejorar la eficiencia o la rentabilidad del negocio.
Salir de un negocio: Las empresas que se van a liquidar pueden monetizar sus activos para maximizar el valor para sus accionistas.

¿Qué tipos de activos se pueden monetizar?

En Hilco Global México tenemos experiencia en la monetización de una amplia gama de activos, incluyendo:

• Maquinaria y equipo industrial
• Flotillas
• Inventarios
• Inmuebles

¿Qué soluciones de monetización ofrece Hilco Global México?

Hilco Global México (HGM) ofrece soluciones especializadas en la valoración y monetización de activos, brindando a las empresas la experiencia y el conocimiento necesarios para maximizar el valor de sus activos en el mercado.

• Venta negociada: Hilco Global México puede actuar como intermediario para facilitar la venta de activos entre un vendedor y un comprador.
• Subastas: Organizamos subastas en vivo y en línea para vender activos a un precio competitivo.
• Compra directa: Hilco Global México puede comprar directamente activos a empresas que buscan una venta rápida y sin complicaciones.

¿Qué beneficios ofrece la monetización de activos con Hilco Global México?

Tenemos una amplia experiencia en la monetización de activos y ofrecemos una serie de beneficios a sus clientes, incluyendo:

• Experiencia Comprobada: Contamos con un equipo de profesionales con amplia experiencia en la monetización de activos en diversos sectores.
• Alcance global: Contamos con una red global de compradores, lo que nos permite obtener el mejor precio posible para tus activos.
• Flexibilidad: Adaptamos nuestras estrategias de monetización para satisfacer las necesidades específicas de cada cliente , brindando soluciones personalizadas y efectivas.
• Confidencialidad: Entendemos la importancia de la confidencialidad y nos comprometemos a proteger  la información de nuestros clientes. tu información.

Para más información sobre las soluciones de monetización de activos de Hilco Global México, ponte en contacto con nosotros hoy mismo.

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La Administración de Activos abarca el proceso de optimizar el valor y la eficiencia operativa de los recursos de una empresa durante todo su ciclo de vida. Desde equipos y propiedades hasta flotas y otras inversiones, una gestión eficaz de los activos puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso de una empresa. Es un enfoque holístico que requiere tanto expertise técnico avanzado como un profundo conocimiento del mercado. 

Importancia de la Administración de Activos 

• Optimización de Recursos: La administración eficiente de activos permite a las empresas maximizar el uso de recursos, reduciendo desperdicio y aumentando rentabilidad.
• Reducción de Riesgos: Al mantener un inventario detallado y realizar un seguimiento meticuloso de los activos, las empresas pueden identificar y mitigar los riesgos asociados con la pérdida, el robo o el mal uso de los mismos. 
• Mejora de la Eficiencia Operativa: La gestión adecuada de los activos facilita la planificación y programación de mantenimiento, lo que ayuda a evitar tiempos de inactividad no planificados y a mantener las operaciones funcionando sin problemas. 
• Cumplimiento Normativo: Mantener un registro preciso de los activos y sus condiciones también puede ayudar a las empresas a cumplir con los requisitos regulatorios y normativos pertinentes. 

En Hilco Global México, ofrecemos una gama completa de servicios de Administración de Activos diseñados para ayudar a las empresas a optimizar sus recursos y maximizar su valor.

Servicios Destacados de Hilco Global México:

• Identificación y Control de Activos: Implementamos sistemas avanzados para la localización y el monitoreo de activos, garantizando una visibilidad completa y una gestión efectiva.
• Diligencia de Activos: Realizamos revisiones exhaustivas para asegurar la integridad y el cumplimiento de todos los aspectos relacionados con los activos y pasivos empresariales.
• Créditos “Asset Based Lending” (ABL): Proporcionamos servicios integrales que incluyen valoraciones precisas de activos, monitoreo de colaterales y soluciones eficientes de liquidación.

Identificación y Control de Activos:

Hilco Global México transforma la gestión de activos con su servicio excepcional de Identificación y Control de Activos.

Este servicio es la piedra angular para las empresas que buscan mantener la precisión del inventario y optimizar su gestión de activos. Utilizando tecnología avanzada y metodologías sofisticadas, Hilco Global México proporciona un sistema integral para el rastreo y monitoreo de activos, garantizando una visibilidad exhaustiva y una gestión eficaz.

Este proceso detallado incluye la catalogación y el etiquetado de los activos de la empresa, simplificando su seguimiento, manejo y avalúo.

Servicios Específicos:

• Identificación de Activos
• Inventario de Activos
• Etiquetado y Plaqueo
• Conciliación de Activos 
• Valuación de Activos

Diligencia de Activos con Hilco Global México:

La diligencia de activos es un componente crucial de la administración eficaz de activos, y en Hilco Global México, perfeccionamos este arte con servicios meticulosos que garantizan la integridad y el cumplimiento integral de todos los aspectos de los activos y pasivos empresariales. 

Nuestros servicios incluyen una amplia gama de evaluaciones y análisis detallados, desde la diligencia operativa hasta exámenes de campo y servicios de valuación.

Servicios Específicos: 

• Diligencia Operativa
• Diligencia Financiera  Contable Proyectada
• Diligencia Financiera y Contable Histórica
• Exámenes de Campo 
• Servicios de Valuación

Créditos “Asset Based Lending” (ABL):

Finalmente, en el ámbito de los créditos “Asset Based Lending”, Hilco Global México proporciona avalúos precisos, auditorías de colaterales certeras y estrategias óptimas de estructuración de deuda. Nuestro enfoque fortalece las carteras de préstamos, aumentando la seguridad y la rentabilidad para los prestamistas.

Servicios Específicos 

• Avalúo del Colateral 
• Debida Diligencia
• Monitoreo y Reporte (Inspecciones de Campo)
• Servicios de Liquidación de Principio a Fin

Ventajas de la Administración de Activos con Hilco Global:

• Visibilidad y Transparencia: Alcanzamos una visibilidad sin precedentes en el inventario de activos, lo que conduce a una mayor transparencia en todas las operaciones.
• Toma de Decisiones Informadas: Nuestro servicio permite tomar decisiones basadas en datos precisos, mejorando la planificación de recursos y estrategias de inversión.
• Optimización de Recursos: Mejoramos la asignación y utilización de recursos al entender mejor la ubicación y el valor de cada activo.
• Reducción de Riesgos: Minimizamos riesgos asociados con la pérdida o el mal uso de activos, asegurando un manejo eficiente y conforme a las regulaciones.

La Administración eficiente de activos es un componente fundamental para el éxito a largo plazo de cualquier empresa. En Hilco Global México, estamos comprometidos a ayudar a nuestros clientes a optimizar sus recursos y maximizar el valor de sus activos. 

Contáctanos hoy mismo y descubre cómo podemos ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros.

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La Evolución del Entorno Empresarial

El panorama empresarial actual está marcado por una serie de cambios y tendencias que presentan desafíos tanto para las empresas establecidas como para las nuevas empresas que buscan entrar en el mercado. Desde la creciente digitalización y la rápida innovación tecnológica hasta la volatilidad económica y las demandas cambiantes de los consumidores, las empresas se enfrentan a una serie de factores que pueden afectar su capacidad para operar de manera eficiente y rentable.

Gestión de Activos y Valoración Financiera

Uno de los desafíos principales que enfrentan las empresas en la actualidad es la gestión eficaz de sus activos y la valoración precisa de los mismos. En un entorno donde los activos pueden fluctuar en valor y la demanda del mercado puede cambiar rápidamente, es crucial para las empresas contar con estrategias sólidas de valoración y gestión de activos para garantizar su estabilidad financiera y su capacidad para tomar decisiones informadas.

Optimización de Recursos y Costos

Otro desafío operativo clave para las empresas es la optimización de recursos y la gestión eficiente de costos. Con la presión constante para mejorar la rentabilidad y mantener la competitividad, las empresas deben encontrar formas de reducir gastos innecesarios, mejorar la eficiencia operativa y maximizar el valor de cada peso invertido. Esto requiere un enfoque estratégico y una atención meticulosa a todos los aspectos de la operación empresarial.

Adaptación a la Volatilidad del Mercado

La volatilidad del mercado es otro factor importante que influye en los desafíos operativos y financieros de las empresas. Los cambios en las condiciones económicas globales, las fluctuaciones en los precios de los productos básicos y las crisis geopolíticas pueden tener un im

pacto significativo en la salud financiera de una empresa y su capacidad para operar de manera efectiva. Las empresas deben ser ágiles y estar preparadas para adaptarse rápidamente a los cambios del mercado para mantener su competitividad y estabilidad a largo plazo.

Si tu empresa está luchando con desafíos operativos y financieros, no dudes en ponerte en contacto con Hilco Global México hoy mismo. Nuestro equipo de expertos está listo para ofrecerte las soluciones que necesitas para alcanzar tus objetivos comerciales y superar los desafíos que se te presenten en el camino.

Referencias

Gagliordi, N. (2023, 27 noviembre). Top 14 Financial Management Challenges for Businesses. https://www.oracle.com/erp/financials/financial-management-challenges/

Solutions, U. C. (2027, 14 agosto). 10 Business operational challenges companies face. Universal Creative Solutions. https://www.universalcreativesolutions.com/insights/post/10-business-operational-challenges-companies-face

¿Qué es una venta negociada de activos?

Una venta negociada de activos es el proceso mediante el cual ayudamos a una empresa a vender sus activos más especializados a un comprador específico mediante un acuerdo alcanzado mediante negociaciones directas entre Hilco y el comprador. A diferencia de las subastas públicas o procesos de venta abiertos, donde los activos se ofrecen al mejor postor, en una venta negociada, las condiciones de la transacción se establecen a través de negociaciones directas entre el mediador y el comprador.

¿Cómo funciona?

El proceso de una venta negociada de activos generalmente sigue estos pasos:

• Evaluación de activos: Nuestro equipo altamente experimentado realiza una evaluación de los activos que se pondrán a la venta. Esto implica determinar su valor actual, identificar posibles compradores y evaluar su atractivo en el mercado.
• Identificación de compradores potenciales: Utilizando nuestra extensa red de contactos y recursos, identificamos y seleccionamos cuidadosamente a los compradores potenciales que puedan estar interesados en adquirir los activos en cuestión. Esto se basa en una investigación detallada de mercado y un análisis profundo de la industria relevante.
• Negociaciones: Iniciamos las negociaciones con los compradores potenciales seleccionados. Durante este proceso, trabajamos en estrecha colaboración con todas las partes involucradas para discutir y acordar los términos y condiciones de la venta. Esto incluye aspectos como el precio de venta, la forma de pago, las garantías ofrecidas y otros detalles relevantes.
• Due Diligence: Una vez que se alcanza un acuerdo preliminar, facilitamos un proceso de due diligence integral por parte del comprador. Esto implica proporcionar toda la información necesaria y permitir que el comprador evalúe minuciosamente los activos en cuestión para confirmar su valor y viabilidad.
• Cierre de la transacción: Finalmente, una vez completadas todas las etapas de negociación y diligencia debida, procedemos a formalizar la venta de los activos. Esto se logra mediante la firma de contratos y otros documentos legales pertinentes, asegurando un cierre suave y eficiente de la transacción.

  En resumen, el proceso de venta negociada de activos de Hilco Global México se lleva a cabo con el más alto nivel de profesionalismo y atención al detalle, con el objetivo de lograr resultados óptimos para nuestros clientes.

Ventajas de una venta negociada de activos:

Control del proceso: Tanto el vendedor como el comprador tienen un mayor grado de control sobre el proceso de venta, lo que les permite ajustar los términos de la transacción según sus necesidades y objetivos específicos.

Confidencialidad: En muchas ocasiones, las ventas negociadas se llevan a cabo de manera confidencial, lo que resulta ventajoso para resguardar la reputación y la información confidencial de la empresa vendedora.

Flexibilidad: Las ventas negociadas ofrecen una mayor flexibilidad en cuanto a plazos, condiciones de pago y otros aspectos de la transacción, lo que puede facilitar la consecución de un acuerdo mutuamente beneficioso.

Si estás considerando una venta negociada de activos, no dudes en ponerte en contacto con nosotros. En Hilco Global México, contamos con una amplia experiencia y un equipo de profesionales altamente especializados en la venta negociada de activos. Ofrecemos un servicio integral que abarca desde la valoración de activos hasta la negociación y el cierre de la transacción, siempre buscando maximizar el valor para nuestros clientes.

Referencias

Chen, J. (2022, 26 abril). Negotiated Sale: What It Is, How It Works, Pros and Cons. Investopedia. https://www.investopedia.com/terms/n/negotiatedsale.asp#:~:text=Key%20Takeaways,purchase%20price%20of%20the%20issue.

Team, C. (2024, 24 enero). Negotiated sale. Corporate Finance Institute. https://corporatefinanceinstitute.com/resources/valuation/negotiated-sale/

Administración Maestra

Dentro de sus servicios de administración de cartera, Hilco Global México ofrece una variedad de soluciones adaptadas a las necesidades específicas de sus clientes. Entre ellas se encuentran la Administración Maestra, que abarca distintos tipos de fideicomisos y cuentas por cobrar. Esta modalidad garantiza un manejo experto y eficiente de los activos financieros, optimizando su rendimiento y mitigando riesgos.

Administración de Respaldo

La administración de respaldo es otra faceta clave de los servicios ofrecidos por Hilco Global México. Esta se divide en categorías como “Cold”, “Warm” y “Hot”, dependiendo del nivel de urgencia y complejidad de la situación. Desde la gestión de carteras inactivas hasta la atención inmediata de situaciones críticas, Hilco Global México brinda soluciones ágiles y efectivas para cualquier escenario.

Administración Primaria

En el ámbito de la administración primaria, Hilco Global México se destaca en la recuperación de portafolios tanto con cartera al corriente como vencida. Con estrategias personalizadas y un enfoque centrado en resultados, ayudan a sus clientes a maximizar la recuperación de activos y minimizar las pérdidas.

Auditoría

La auditoría de cartera y la valuación de activos son aspectos fundamentales para garantizar la transparencia y la precisión en la gestión financiera. Hilco Global México ofrece servicios especializados en este campo, evaluando procesos de cobranza, originación, políticas de crédito y cobranza, proporcionando a sus clientes una visión clara y detallada de sus activos financieros.

Revisión Documental

Por último, pero no menos importante, la revisión documental física y digital es crucial para asegurar el cumplimiento normativo y la integridad de los registros financieros. Hilco Global México cuenta con expertos en revisión documental que garantizan la exactitud y la legalidad de la información, brindando tranquilidad a sus clientes en un entorno cada vez más regulado.

Para obtener más información sobre nuestros servicios de administración de cartera, contáctanos hoy mismo.

En Hilco Global México, comprendemos que las empresas modernas operan en un entorno dinámico y competitivo, donde la identificación y gestión de activos valiosos es crucial para el éxito sostenido. A lo largo de nuestra trayectoria como holding multinacional de servicios financieros, hemos asesorado a numerosas empresas en la valoración, monetización y enajenación de sus activos, permitiéndoles optimizar su potencial y alcanzar sus objetivos estratégicos.

1. Propiedad Intelectual:

La propiedad intelectual (PI) engloba activos intangibles como patentes, marcas registradas, derechos de autor y secretos comerciales. Estos activos representan las ideas, invenciones y conocimientos únicos de una empresa, diferenciándola de la competencia y otorgándole una ventaja competitiva significativa.

Ejemplo: La fórmula secreta de una bebida gaseosa o el algoritmo innovador de un software son ejemplos de propiedad intelectual valiosa.

2. Capital Humano:

El capital humano se refiere a la fuerza laboral de una empresa, incluyendo las habilidades, conocimientos, experiencia y talento de sus empleados. Un equipo talentoso y comprometido es un activo invaluable que impulsa la innovación, la productividad y el crecimiento de la empresa.

Ejemplo: Una empresa de tecnología que cuenta con un equipo de ingenieros altamente calificados posee un capital humano valioso.

3. Relaciones con Clientes:

Las relaciones sólidas y duraderas con los clientes son activos invaluables para cualquier empresa. Una base de clientes fiel genera ingresos recurrentes, proporciona información valiosa sobre las necesidades del mercado y contribuye a la reputación de la empresa.

Ejemplo: Una tienda minorista con una base de clientes leales que regresan constantemente para realizar compras posee relaciones con clientes valiosas.

4. Activos Físicos:

Los activos físicos incluyen los bienes tangibles propiedad de una empresa, como maquinaria, equipos, instalaciones y terrenos. Estos activos son esenciales para las operaciones diarias de la empresa y pueden representar un valor significativo.

Ejemplo: Una fábrica con maquinaria moderna y eficiente posee activos físicos valiosos.

5. Datos y Análisis:

En la era digital actual, los datos y la capacidad de analizarlos se han convertido en activos estratégicos. Las empresas que pueden recopilar, almacenar y analizar datos de manera efectiva pueden obtener información valiosa sobre sus clientes, operaciones y mercado, lo que les permite tomar decisiones más informadas y mejorar su competitividad.

Ejemplo: Una empresa de comercio electrónico que recopila datos sobre el comportamiento de compra de sus clientes posee datos valiosos.

Contáctenos hoy mismo para programar una consulta gratuita con los expertos de Hilco Global México. Te ayudaremos a navegar el panorama de la valoración de activos y a tomar decisiones estratégicas que impulsen el crecimiento y la rentabilidad de tu empresa.

Referencias

Team, C. (2023, 11 noviembre). Types of Assets. Corporate Finance Institute. https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/types-of-assets/

Hilco Global México cuenta con un equipo de +120 profesionales que ofrecen soluciones de Valuación, Administración de Activos, Administración de Financiamiento Estructurado y Soluciones de Capital en México:

• Entendemos el valor de activos: carteras de crédito, cuentas por cobrar, bienes raíces, inventarios, maquinaria y equipo.
  
• Capacidad para actuar como Asesores o inversores para adquirir activos y carteras diversas:
  • Experiencia y conocimiento en la estructuración y manejo de procesos legales y reestructuraciones, quiebras y procedimientos de liquidación en México.
  • En los últimos 5 años hemos realizado más de 600 avalúos de todo tipo de activos y monetizado +US$75.0 millones de activos.

• Ofrecemos soluciones de servicio para carteras de arrendamiento, préstamos de día de pago, hipotecas entre otros:
  
  • Administración Maestra (supervisor del fideicomiso e instrucción de pago).
  • Administración de Respaldo (replicamos las cobranzas en nuestro sistema).
  • Administración Primaria (responsable de las cobranzas).
  • Administración Primaria Especial (cobranza de préstamos no productivos).

¿Qué servicios ofrece HGM?

Tenemos 5 líneas de negocios:

• Valuación
• Monetización
• Administración de Activos
• Administración de Financiamiento Estructurado
• Soluciones de Capital 

1. Valoración y Asesoramiento:

• En Hilco Global México contamos con una amplia experiencia en la valoración de activos tangibles e intangibles, como carteras de crédito, cuentas por cobrar, bienes raíces, inventarios, maquinaria y equipo. 
• En los últimos 5 años, hemos llevado a cabo más de 600 avalúos de diversos tipos de activos. 
• También brindamos servicios de asesoramiento a empresas que buscan optimizar la gestión de sus activos o que enfrentan dificultades financieras.

2. Monetización de Activos:

• En Hilco Global México ofrecemos un conjunto de soluciones para la monetización de activos, que incluye adquisiciones, enajenaciones e inversiones. 
• En los últimos 5 años, hemos monetizado más de US$75 millones en activos. 
• Contamos con experiencia en la estructuración y gestión de procesos legales, reestructuraciones, quiebras y procedimientos de liquidación en México.
• Contamos con diferentes soluciones de monetización: Venta negociada, subastas y compra directa. 

3. Administración de Activos 

• Nuestra división de Administración de Activos sobresale por su enfoque holístico y especializado. Estamos dedicados a potenciar el valor y optimizar la eficacia operativa de los activos de nuestros clientes, garantizando su manejo experto a lo largo de su ciclo de vida completo.
• Con una amalgama de pericia técnica avanzada y profundo conocimiento del mercado, proporcionamos soluciones a medida, meticulosamente diseñadas para alinearse con las necesidades individuales de cada cliente. 
• Contamos con: Identificación y Control de Activos, Diligencia de Activos, Créditos “ASSET based Lending” (ABL)

 4. Administración de Financiamiento Estructurado 

• Nuestros servicios de Administración de Financiamiento Estructurado brindan confianza y control a los Agentes de Financiamiento Nacionales e Internacionales al participar en financiamientos estructurados. Vigilamos los financiamientos estructurados informando con reportes oportunos, transparentes y confiables
• Nuestra plataforma tecnológica, segura y avanzada, está diseñada para gestionar eficazmente los riesgos financieros y operativos.
• Actuamos como administrador maestro en 47 estructuras de financiamiento, entre ellas fideicomisos Maestros, bursátiles, de garantía y de fondeo, como Administrador de Respaldo en 10 estructuras, y como administrador primario en 4 estructuras.
• Nuestro servicio incluye: Administración Maestra, Administración de Respaldo, Administración Primaria, Auditoría y Revisión Documental

5. Soluciones de Capital:

• En Hilco Global México proporcionamos soluciones de financiamiento flexibles y personalizadas para empresas que buscan desbloquear ventajas competitivas.
• Actuamos como un banco mercantil para situaciones especiales y buscamos entregar tanto capital como asesoramiento con el objetivo de resolver problemas operativos, financieros y de procesos complejos. 
• Como una empresa privada, Hilco Global México tiene acceso a capital sustancial, lo que nos ha permitido servir regularmente como el socio de capital clave para completar transacciones complejas. 

¿Qué distingue a HGM?

• Visión integral y enfocada en soluciones: Ofrecemos una gama completa de servicios para la gestión de activos, desde la valoración hasta la monetización y el financiamiento.
• Autoridad en la maximización del valor: Somos reconocidos como la principal autoridad mundial en la creación de valor para empresas saludables y en dificultades.
• Capacidad para generar rendimientos excepcionales: Aprovechamos nuestro conocimiento del mercado para identificar oportunidades y generar retornos superiores para nuestros clientes.
• Empresa privada con experiencia probada: Somos una empresa privada con 35 años de experiencia en el mercado financiero.

¿Por qué elegir HGM?

Si buscas un socio confiable para la gestión de tus activos, Hilco Global México es tu mejor opción. Con nuestra amplia experiencia y nuestro equipo de profesionales altamente calificados puedes alcanzar tus objetivos financieros.

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¿Cómo reconocer una empresa en situación de distress?

Las empresas en situación de distress suelen presentar una serie de signos reveladores, que pueden incluir una disminución en sus ingresos y ganancias, problemas para cumplir con sus obligaciones financieras, como el pago de deudas o facturas, y una disminución en el valor de sus activos. Además, pueden experimentar una reducción en la confianza de los inversores, lo que dificulta aún más su capacidad para obtener financiamiento adicional.

¿Quiénes participan en el mercado distress?

• Fondos de inversión especializados: Buscan adquirir activos a precios infravalorados con el objetivo de reestructurar la empresa y obtener un beneficio.
• Empresas competidoras: Oportunidad para adquirir activos o divisiones de empresas en dificultades a precios atractivos, expandiendo su propio negocio.
• Bancos e instituciones financieras: Intentan recuperar parte de su inversión en empresas que no han podido cumplir con sus obligaciones de deuda.

¿Qué ventajas ofrece el mercado distress?

• Oportunidades de inversión: Posibilidad de adquirir activos a precios bajos con potencial de recuperación.
• Rentabilidad atractiva: Retornos de inversión superiores a la media del mercado para los inversores con mayor apetito por el riesgo.
• Reestructuración y revitalización de empresas: Oportunidad de contribuir al rescate de empresas en dificultades y generar valor para la economía.

¿Qué riesgos hay que considerar?

Invertir en el mercado distress también implica riesgos importantes:

• Alto riesgo de pérdida: Existe una alta probabilidad de que la empresa no pueda superar sus dificultades y se declare en quiebra, lo que significa que los inversores podrían perder la totalidad de su inversión.
• Mercado complejo: El mercado distress es complejo y opaco, lo que dificulta la valoración de los activos y la toma de decisiones de inversión.
• Regulaciones y procesos legales: Las inversiones en empresas en distress pueden estar sujetas a regulaciones y procesos legales complejos.

¿Listo para superar el distress financiero? Contacta a Hilco Global México hoy mismo y descubre cómo podemos ayudarte a encontrar soluciones financieras efectivas para tu empresa.

Referencias

Financial distress: types, costs, & causes | StudySmarter. (s. f.). StudySmarter UK. https://www.studysmarter.co.uk/explanations/business-studies/corporate-finance/financial-distress/

Team, C. (2023, 1 noviembre). Financial distress. Corporate Finance Institute. https://corporatefinanceinstitute.com/resources/commercial-lending/financial-distress/

La cartera de préstamos garantizados morosos será administrada por Hilco Terracota

Hilco Global México, una división de Hilco Global, radicada en Northbrook, Illinois, anunció hoy la adquisición de una gran cartera de préstamos garantizados morosos de uno de los bancos más importantes en México. Los términos del acuerdo y el precio de la adquisición no se revelaron.

“La adquisición de esta cartera se alinea con nuestra estrategia de inversión y crecimiento y fortalece la posición de Hilco Global México como un líder en la industria de la Administración de Crédito”, dijo Samuel Suchowiecky, director ejecutivo de Hilco Global México.

La cartera de préstamos garantizados morosos será administrada por Hilco Terracota, un administrador de préstamos evaluados fundado en 2001, y adquirido por Hilco Global México en 2017. Hilco Terracota tiene más de US$450 millones en activos gestionados estadounidenses, y ha administrado más de 35.000 préstamos morosos y no morosos para más de 50 clientes. Además, Hilco Terracota también ha realizado una administración maestra de más de 200.000 préstamos desde su fundación.

“Esta adquisición es una señal de la fortaleza de las oportunidades en México y América Latina para Hilco y demuestra el poder de crear un equipo gerencial de expertos que entienden las necesidades únicas del mercado”, dijo Jeffery Hecktman, presidente de la Junta de Directores y director ejecutivo de Hilco Global. “Estamos comprometidos a seguir aumentando nuestra presencia en México, ofreciendo a nuestros clientes actuales y nuevos la serie completa de servicios financieros para maximizar el valor de sus activos”, dijo.

Acerca de Hilco Global México: Hilco Global México (http://hilcoglobal.mx) es una de más de 20 compañías operativas de Hilco Global (www.hilcoglobal.com), una empresa de servicios financieros diversificados y la autoridad preeminente en maximizar el valor de activos para compañías saludables y en mal estado en todo el mundo. Hilco Global México está radicada en la Ciudad de México y provee el complemento completo de servicios de Valuación, Monetización y Asesoramiento en México y en la región de América Latina por el que Hilco ha llegado a ser conocida alrededor del mundo.

Hilco Global opera más de veinte unidades comerciales especializadas que ofrecen servicios como valuación y tasación de activos, adquisición y traspaso de inventario industrial y de venta al detalle, monetización de cuentas a cobrar, reposicionamiento y renegociación de bienes raíces, asesoramiento estratégico, consultoría operativa, inversiones estratégicas de capital accionario y más. Hilco Terracota es la unidad recién adquirida de Hilco Global México, que ofrece administración de préstamos y actualmente tiene el 40% del mercado mexicano y activos gestionados por un total de más de US$450 millones con mandatos de más de 50 clientes. La Compañía está evaluada por Fitch con una calificación local como administradora de AAFC3+ con una perspectiva estable. Hilco Terracota tiene actualmente un equipo integrado por 19 profesionales a jornada completa, y su gerencia tiene una experiencia promedio de 15 años en las actividades de la Compañía.

La palabra Fiduciario proviene del latín Fiduciariuis que significa confianza, la palabra se divide en dos componentes léxicos, Fides que significa fe, ia cualidad y ario pertenencia, dejando al Fiduciario como un órgano el cual se basa en la confianza.

Actualmente, dentro del mundo Fiduciario en México, existen varios tipos de Fideicomisos, los cuales, tienen un propósito en común, el cabal cumplimiento de los fines pactados dentro de los mismos, así como actuar como un “buen” padre de familia.

El Administrador Maestro es una persona moral encargada de dar certeza de la existencia del bien aportado al patrimonio del Fideicomiso y de emitir reportes del comportamiento del bien aportado con cierta periodicidad dentro de una estructura Fiduciaria.

Para que exista un Administrador Maestro tiene que existir un Fidecomiso, no necesariamente tiene que ser un Fideicomiso Maestro, puede ser cualquier tipo de Fideicomiso, incluyendo sin limitar, un Fideicomiso de Cobranza, Emisor, CERPI, CKD, FIBRA, Administración y Fuente de pago, entre otros, toda vez que el patrimonio cedido a este tipo de estructuras es objeto de cuantificación y reporteo.

La figura del Administrador Maestro se considera muy importante dentro de las estructuras fiduciarias, este es quien le da certeza al bien aportado por un fideicomitente dentro del Fidecomiso, mediante un análisis completo del bien objeto de la aportación y un reporte completo del comportamiento del bien aportado al Fideicomiso. Las ventajas que existen al tener un Administrador Maestro dentro de una estructura Fiduciaria, ayuda a dar certeza a los bienes aportados a la ”panza” del Fideicomiso, lo cual, es una ventaja enorme entre las partes involucradas dentro del Fideicomiso, para que esto suceda es una simple contratación de los servicios por medio del Fideicomiso; las ventajas principales que se tienen de tener la figura de un Administrador Maestro son las que se enlistan a continuación:

1. Certeza

2. Seguridad Jurídica

3. Transparencia

4. Debida Diligencia

5. Reporteo constante

6. Auditorías

Una de las ventajas que tiene el Fideicomiso es dar seguridad jurídica a las partes que forman parte del mismo, en el caso de un Fideicomiso Maestro o de Fondeo, el administrador maestro es quien hace un análisis de lo aportado por el Fideicomitente al Fideicomiso y reporta a la partes el estatus del/de los bienes aportados al mismo generando más confianza dentro de la estructura , ahora bien, si el Fideicomiso es un vehículo que da seguridad jurídica a la partes del mismo, el

tener un administrador maestro eleva este nivel de confianza que se tiene, el cual se obtiene mediante las metodologías que utiliza el Administrador Maestro y los métodos de reporteo.

Un Administrador Maestro debe de ser imparcial, derivado de su relevancia dentro de una estructura de financiamiento, a lo que lo convierte en un jugador importante dentro de cualquier estructura. Actualmente, el contar con un Administrador Maestro es bien visto de cara a los fondeadores, ya que este da certeza y seguridad jurídica de bien que existe como garantía dentro de la panza del Fideicomiso, y este gusta más a los fondos internacionales, que últimamente han sido los jugadores importantes de cara al fondeo de la creciente industria Fintech en México.

Manuel Iturbide Herrera | miturbide@hilcoglobal.mx

Business Development Manager
Hilco Global México