Tanto si se trata de empresas saludables, estresadas o en dificultades, todas enfrentan momentos cruciales a lo largo de su ciclo de vida empresarial. Encontrar al socio profesional adecuado para ayudar a navegar estas situaciones puede significar la diferencia entre lograr el éxito o enfrentar el fracaso.

Estos puntos de inflexión pueden ser desencadenados por la volatilidad del mercado, desafíos competitivos, cambios operativos y/u organizativos, errores de gestión o circunstancias financieras imprevistas. En tales momentos, tomar medidas decisivas es crítico.

Hilco Global México ayuda a empresas que se encuentran en situaciones como:

• Dificultades financieras: falta de liquidez, vencimientos de deuda, reestructuración financiera.
• Desafíos operativos: cambios en el mercado, errores de gestión, problemas de producción.
• Necesidades de crecimiento: expansión, adquisición de nuevas empresas, lanzamiento de productos.

En estas circunstancias desafiantes, entendemos que la capacidad de respuesta y la certeza de completar exitosamente una transacción es imperativa para preservar y maximizar el valor para los interesados de la empresa. 

Actuamos como un banco mercantil para situaciones especiales y buscamos entregar tanto capital como asesoramiento con el objetivo de resolver problemas operativos, financieros y de procesos complejos. 

Como una empresa privada, Hilco Global México tiene acceso a capital sustancial, lo que nos ha permitido servir regularmente como el socio de capital clave para completar transacciones complejas.

Soluciones de Capital

Para Empresas

Hilco Global México se establece como el colaborador estratégico definitivo para compañías que buscan revitalizar sus estructuras financieras y operacionales. Estamos especializados en proporcionar liquidez inmediata mediante la adquisición de activos tangibles e intangibles, transformándolos en capital líquido de forma ágil y eficiente. 

Nuestra labor es especialmente valiosa para aquellas organizaciones que enfrentan vencimientos de deuda inminentes o que requieren reestructuración o incluso una disolución ordenada debido a circunstancias excepcionales.

En el núcleo de nuestros servicios destacados se encuentra:

• Conversión de Activos a Liquidez: Capacidad para convertir activos en efectivo de forma rápida, beneficiando a las empresas en momentos de necesidad urgente de liquidez.
• Consultoría en Gestión de Deudas: Expertos en la gestión de deudas y navegación por escenarios financieros complejos.
• Apoyo en Reestructuración Corporativa: Asistencia completa en procesos de reestructuración corporativa, desde la planificación hasta la ejecución.
• Gestión de Activos No Productivos: Evaluación y gestión proactiva de activos para prevenir y mitigar complicaciones financieras futuras.

Para Bancos

Hilco Global México se destaca como un aliado esencial para instituciones financieras y bancos, proporcionando un camino claro hacia la liberación de capital retenido en deudas y activos subutilizados. 

Nuestros servicios de evaluación de activos están meticulosamente diseñados para descubrir el valor real de mercado, entregando a nuestros socios financieros datos cruciales para decisiones estratégicas.

Manejamos la venta de carteras vencidas y la adquisición de activos tangibles e intangibles con gran precisión y atención, garantizando así que los balances bancarios se aligeren de cargas y se revitalicen financieramente.

• Avalúos de Activos Precisos: Realizamos evaluaciones exactas y minuciosas, fundamentales para la correcta valoración y venta de activos.
• Compra de Carteras Vencidas: Desarrollamos estrategias que permiten a los bancos recobrar valor de activos no rentables.
• Adquisición de Activos: Garantizamos que las inversiones de los bancos sean recuperables y rentables mediante la compra de activos tangibles e intangibles.
• Optimización de Portafolio de Activos: Ofrecemos asistencia en la identificación y reestructuración de activos subóptimos para mejorarlos o desinvertir en ellos.

Para Prestamistas

Hilco Global México se posiciona como el socio esencial para prestamistas y arrendadoras que buscan transformar su situación financiera y optimizar la gestión de sus carteras. 

Nuestra especialización en el mercado de préstamos y leasing nos capacita para realizar evaluaciones de cartera de alta precisión, proporcionando la inteligencia de mercado clave para una toma de decisiones estratégica.

Al comprar portafolios de deuda, tanto vigentes como vencidos, inyectamos liquidez inmediata en el tejido de su negocio, facilitando una redistribución o reinversión

Contáctanos hoy mismo para obtener más información sobre cómo las Soluciones de Capital de Hilco Global México pueden ayudar a tu empresa a superar sus desafíos y alcanzar tus objetivos.

info@hilcoglobal.mx

¿Qué son los Riesgos Financieros?

Los riesgos financieros son eventos o condiciones que pueden afectar adversamente la salud financiera de una empresa. Pueden surgir de una variedad de fuentes, incluyendo fluctuaciones económicas, cambios en el mercado, decisiones de política gubernamental, y hasta eventos imprevistos como desastres naturales. Identificar y gestionar estos riesgos de manera proactiva es fundamental para proteger los activos y la reputación de una empresa.

Los Principales Riesgos Financieros

Riesgo de Mercado

Este tipo de riesgo surge de la volatilidad en los mercados financieros, como cambios en las tasas de interés, fluctuaciones en los precios de los activos, o movimientos en los tipos de cambio. Las empresas que operan en múltiples mercados están especialmente expuestas a este riesgo, ya que pueden enfrentar desafíos adicionales debido a las diferencias en las condiciones económicas y regulatorias de cada país.

Riesgo de Crédito

El riesgo de crédito se refiere a la posibilidad de que una contraparte no cumpla con sus obligaciones financieras. Esto puede ocurrir cuando una empresa no puede pagar sus deudas o cuando los clientes no cumplen con los pagos acordados. Para mitigar este riesgo, las empresas deben llevar a cabo una rigurosa evaluación crediticia de sus clientes y establecer políticas claras de gestión de crédito.

Riesgo Operacional

Los riesgos operacionales surgen de las actividades diarias de una empresa y pueden incluir fallas en los procesos internos, errores humanos, fraudes, o interrupciones en la cadena de suministro. Es crucial implementar controles internos sólidos y procedimientos de gestión de riesgos para mitigar este tipo de riesgo.

Riesgo de Liquidez

La liquidez se refiere a la capacidad de una empresa para cumplir con sus obligaciones financieras a corto plazo. El riesgo de liquidez surge cuando una empresa enfrenta dificultades para obtener efectivo cuando lo necesita, lo que puede llevar a problemas de solvencia e incluso a la quiebra. Es fundamental mantener una sólida posición de liquidez y diversificar las fuentes de financiamiento para mitigar este riesgo.

En Hilco Global México, comprendemos que la gestión eficaz de riesgos financieros es crucial para el éxito sostenible de las empresas. Nuestro equipo de expertos está a tu disposición para brindar la asesoría y el apoyo necesarios para identificar, evaluar, mitigar y monitorear los riesgos financieros que puedan afectar a tu organización.

Referencias 

Maverick, J. (2022, 30 diciembre). Financial risk: the major kinds that companies face. Investopedia. https://www.investopedia.com/ask/answers/062415/what-are-major-categories-financial-risk-company.asp Verma, E. (2024, 5 marzo). What Is Financial Risk and Its Types? Everything You Need to Know. Simplilearn.com. https://www.simplilearn.com/financial-risk-and-types-rar131-article

Hilco Global México cuenta con un equipo de +120 profesionales que ofrecen soluciones de Valuación, Administración de Activos, Administración de Financiamiento Estructurado y Soluciones de Capital en México:

• Entendemos el valor de activos: carteras de crédito, cuentas por cobrar, bienes raíces, inventarios, maquinaria y equipo.
  
• Capacidad para actuar como Asesores o inversores para adquirir activos y carteras diversas:
  • Experiencia y conocimiento en la estructuración y manejo de procesos legales y reestructuraciones, quiebras y procedimientos de liquidación en México.
  • En los últimos 5 años hemos realizado más de 600 avalúos de todo tipo de activos y monetizado +US$75.0 millones de activos.

• Ofrecemos soluciones de servicio para carteras de arrendamiento, préstamos de día de pago, hipotecas entre otros:
  
  • Administración Maestra (supervisor del fideicomiso e instrucción de pago).
  • Administración de Respaldo (replicamos las cobranzas en nuestro sistema).
  • Administración Primaria (responsable de las cobranzas).
  • Administración Primaria Especial (cobranza de préstamos no productivos).

¿Qué servicios ofrece HGM?

Tenemos 5 líneas de negocios:

• Valuación
• Monetización
• Administración de Activos
• Administración de Financiamiento Estructurado
• Soluciones de Capital 

1. Valoración y Asesoramiento:

• En Hilco Global México contamos con una amplia experiencia en la valoración de activos tangibles e intangibles, como carteras de crédito, cuentas por cobrar, bienes raíces, inventarios, maquinaria y equipo. 
• En los últimos 5 años, hemos llevado a cabo más de 600 avalúos de diversos tipos de activos. 
• También brindamos servicios de asesoramiento a empresas que buscan optimizar la gestión de sus activos o que enfrentan dificultades financieras.

2. Monetización de Activos:

• En Hilco Global México ofrecemos un conjunto de soluciones para la monetización de activos, que incluye adquisiciones, enajenaciones e inversiones. 
• En los últimos 5 años, hemos monetizado más de US$75 millones en activos. 
• Contamos con experiencia en la estructuración y gestión de procesos legales, reestructuraciones, quiebras y procedimientos de liquidación en México.
• Contamos con diferentes soluciones de monetización: Venta negociada, subastas y compra directa. 

3. Administración de Activos 

• Nuestra división de Administración de Activos sobresale por su enfoque holístico y especializado. Estamos dedicados a potenciar el valor y optimizar la eficacia operativa de los activos de nuestros clientes, garantizando su manejo experto a lo largo de su ciclo de vida completo.
• Con una amalgama de pericia técnica avanzada y profundo conocimiento del mercado, proporcionamos soluciones a medida, meticulosamente diseñadas para alinearse con las necesidades individuales de cada cliente. 
• Contamos con: Identificación y Control de Activos, Diligencia de Activos, Créditos “ASSET based Lending” (ABL)

 4. Administración de Financiamiento Estructurado 

• Nuestros servicios de Administración de Financiamiento Estructurado brindan confianza y control a los Agentes de Financiamiento Nacionales e Internacionales al participar en financiamientos estructurados. Vigilamos los financiamientos estructurados informando con reportes oportunos, transparentes y confiables
• Nuestra plataforma tecnológica, segura y avanzada, está diseñada para gestionar eficazmente los riesgos financieros y operativos.
• Actuamos como administrador maestro en 47 estructuras de financiamiento, entre ellas fideicomisos Maestros, bursátiles, de garantía y de fondeo, como Administrador de Respaldo en 10 estructuras, y como administrador primario en 4 estructuras.
• Nuestro servicio incluye: Administración Maestra, Administración de Respaldo, Administración Primaria, Auditoría y Revisión Documental

5. Soluciones de Capital:

• En Hilco Global México proporcionamos soluciones de financiamiento flexibles y personalizadas para empresas que buscan desbloquear ventajas competitivas.
• Actuamos como un banco mercantil para situaciones especiales y buscamos entregar tanto capital como asesoramiento con el objetivo de resolver problemas operativos, financieros y de procesos complejos. 
• Como una empresa privada, Hilco Global México tiene acceso a capital sustancial, lo que nos ha permitido servir regularmente como el socio de capital clave para completar transacciones complejas. 

¿Qué distingue a HGM?

• Visión integral y enfocada en soluciones: Ofrecemos una gama completa de servicios para la gestión de activos, desde la valoración hasta la monetización y el financiamiento.
• Autoridad en la maximización del valor: Somos reconocidos como la principal autoridad mundial en la creación de valor para empresas saludables y en dificultades.
• Capacidad para generar rendimientos excepcionales: Aprovechamos nuestro conocimiento del mercado para identificar oportunidades y generar retornos superiores para nuestros clientes.
• Empresa privada con experiencia probada: Somos una empresa privada con 35 años de experiencia en el mercado financiero.

¿Por qué elegir HGM?

Si buscas un socio confiable para la gestión de tus activos, Hilco Global México es tu mejor opción. Con nuestra amplia experiencia y nuestro equipo de profesionales altamente calificados puedes alcanzar tus objetivos financieros.

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La cartera de préstamos garantizados morosos será administrada por Hilco Terracota

Hilco Global México, una división de Hilco Global, radicada en Northbrook, Illinois, anunció hoy la adquisición de una gran cartera de préstamos garantizados morosos de uno de los bancos más importantes en México. Los términos del acuerdo y el precio de la adquisición no se revelaron.

“La adquisición de esta cartera se alinea con nuestra estrategia de inversión y crecimiento y fortalece la posición de Hilco Global México como un líder en la industria de la Administración de Crédito”, dijo Samuel Suchowiecky, director ejecutivo de Hilco Global México.

La cartera de préstamos garantizados morosos será administrada por Hilco Terracota, un administrador de préstamos evaluados fundado en 2001, y adquirido por Hilco Global México en 2017. Hilco Terracota tiene más de US$450 millones en activos gestionados estadounidenses, y ha administrado más de 35.000 préstamos morosos y no morosos para más de 50 clientes. Además, Hilco Terracota también ha realizado una administración maestra de más de 200.000 préstamos desde su fundación.

“Esta adquisición es una señal de la fortaleza de las oportunidades en México y América Latina para Hilco y demuestra el poder de crear un equipo gerencial de expertos que entienden las necesidades únicas del mercado”, dijo Jeffery Hecktman, presidente de la Junta de Directores y director ejecutivo de Hilco Global. “Estamos comprometidos a seguir aumentando nuestra presencia en México, ofreciendo a nuestros clientes actuales y nuevos la serie completa de servicios financieros para maximizar el valor de sus activos”, dijo.

Acerca de Hilco Global México: Hilco Global México (http://hilcoglobal.mx) es una de más de 20 compañías operativas de Hilco Global (www.hilcoglobal.com), una empresa de servicios financieros diversificados y la autoridad preeminente en maximizar el valor de activos para compañías saludables y en mal estado en todo el mundo. Hilco Global México está radicada en la Ciudad de México y provee el complemento completo de servicios de Valuación, Monetización y Asesoramiento en México y en la región de América Latina por el que Hilco ha llegado a ser conocida alrededor del mundo.

Hilco Global opera más de veinte unidades comerciales especializadas que ofrecen servicios como valuación y tasación de activos, adquisición y traspaso de inventario industrial y de venta al detalle, monetización de cuentas a cobrar, reposicionamiento y renegociación de bienes raíces, asesoramiento estratégico, consultoría operativa, inversiones estratégicas de capital accionario y más. Hilco Terracota es la unidad recién adquirida de Hilco Global México, que ofrece administración de préstamos y actualmente tiene el 40% del mercado mexicano y activos gestionados por un total de más de US$450 millones con mandatos de más de 50 clientes. La Compañía está evaluada por Fitch con una calificación local como administradora de AAFC3+ con una perspectiva estable. Hilco Terracota tiene actualmente un equipo integrado por 19 profesionales a jornada completa, y su gerencia tiene una experiencia promedio de 15 años en las actividades de la Compañía.

Claves para enfrentar un cierre de una planta o línea de producción

Evaluación financiera exhaustiva: Antes de tomar cualquier decisión, es fundamental realizar un análisis detallado de la situación financiera de la planta. Esto incluye examinar los costos operativos, el flujo de caja y el valor residual de los activos.

• Definición de objetivos claros: Es importante tener claros los objetivos del cierre, ya sea maximizar el valor residual de los activos, reducir costos o llevar a cabo una reestructuración estratégica.
• Comunicación transparente: Mantener a los empleados informados sobre el proceso de cierre y los planes de apoyo disponibles es crucial para minimizar la incertidumbre y garantizar una transición lo más suave posible.
• Cumplimiento normativo: Es fundamental asegurarse de cumplir con todas las leyes y regulaciones laborales locales e internacionales durante el proceso de cierre.
• Maximización del valor de los activos: Implementar estrategias efectivas de venta, como subastas públicas o ventas privadas, puede ayudar a obtener el mejor precio posible por los activos y maximizar el retorno de la inversión. En Hilco Global México, desarrollamos estrategias personalizadas para la venta o subasta de los activos, optimizando su valor y minimizando los tiempos de disposición.

En Hilco Global México, nos especializamos en brindar apoyo integral en todas las etapas del proceso de cierre de una planta. Nuestro equipo de expertos puede ayudarte a desarrollar estrategias de monetización personalizadas, realizar valuaciones detalladas de los activos, coordinar la liquidación ordenada de los mismos y proporcionar asesoramiento integral en aspectos regulatorios y legales.

Además, nuestros servicios de gestión de proyectos garantizan una transición fluida durante todo el proceso. Al asociarte con Hilco Global México, puedes minimizar el impacto financiero y operativo del cierre, resolver problemas de liquidez, liberar espacios operativos y enfrentar este cambio con confianza.

Para obtener más información sobre cómo podemos ayudarte a enfrentar con éxito el cierre de una planta o líneas de producción, no dudes en ponerte en contacto con nosotros. Estamos aquí para ser tu socio estratégico en este proceso y ofrecerte soluciones tangibles que se adapten a las necesidades específicas de tu empresa.
info@hilcoglobal.mx

¿Qué es una reestructuración empresarial?

En términos simples, una reestructuración empresarial es un proceso de cambios profundos en la organización, con el objetivo de mejorar su eficiencia, rentabilidad y competitividad. Estos cambios pueden abarcar diferentes áreas:

• Financiera: reestructuración de deuda, capitalización, reducción de costos.
• Organizativa: cambios en la estructura jerárquica, procesos internos, cultura organizacional.
• Operativa: optimización de procesos, automatización, mejora de la cadena de suministro.
• Estratégica: redefinición del modelo de negocio, diversificación, expansión a nuevos mercados.

¿Cuáles son los componentes de una reestructuración empresarial?

Una reestructuración empresarial puede implicar una serie de medidas, que pueden incluir:

• Reorganización financiera: Esto puede implicar renegociar la deuda, buscar nuevas fuentes de financiamiento o reestructurar el capital para mejorar la posición financiera de la empresa.
• Optimización de procesos: Identificar y eliminar redundancias, mejorar la eficiencia operativa y aumentar la productividad son aspectos clave de una reestructuración exitosa.
• Reducción de costos: Identificar áreas de gastos innecesarios o ineficientes y tomar medidas para reducirlos puede ayudar a mejorar la rentabilidad y la liquidez de la empresa.
• Reenfoque estratégico: Evaluar y ajustar la estrategia empresarial para adaptarse a las condiciones del mercado y las necesidades cambiantes de los clientes.
• Cambio organizacional: Esto puede implicar cambios en la estructura organizativa, la cultura corporativa o la gestión de talento para alinear mejor la empresa con sus objetivos estratégicos.

En Hilco Global México, comprendemos los desafíos que implica una reestructuración empresarial. Contamos con un equipo multidisciplinario de expertos en finanzas, operaciones y gestión del cambio que te acompañará en todo el proceso, brindándote:

• Asesoramiento estratégico: Te ayudamos a identificar las necesidades de tu empresa y a diseñar la estrategia de reestructuración más adecuada.
• Valoración de activos: Realizamos una evaluación precisa de tus activos para optimizar su monetización.
• Monetización de capital: Te asesoramos en la búsqueda de fuentes de financiamiento y en la implementación de estrategias para obtener capital.
• Enajenación: Te apoyamos en la venta de activos no estratégicos o de unidades de negocio completas.

¡Contáctanos hoy mismo!

Referencias:

Munnery, J., & Munnery, J. (2023, 6 diciembre). Business restructuring & company streamlining. Real Business Rescue. https://www.realbusinessrescue.co.uk/business-restructuring#:~:text=Restructuring%20a%20company%20involves%20changing,%2C%20streamlining%2C%20and%20corporate%20simplification.

Wiseglass, S. (2023, 6 noviembre). Mastering Change: What is Restructuring in Business | Inquesta. Inquesta. https://inquesta.co.uk/blog/what-is-restructuring-in-business/